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                中泰證券投資者分類標準、方法及適當性匹配規則
                來源:中泰證券 作者:中泰證券 時間:2018-09-05
                 中泰證券投資者分類標準、方法

                及適當性匹配規則

                根據中國證監會《證券期貨投資者適當性管理辦法》、中國證券業協會、基金業協會實施指引等規定,中泰證券股份有限公司根據投資者填寫的《風險承受能力評估問卷》及評分標準,將投資者按其風險承受能力由高至低分為C5(激進型)、C4(積極型)、C3(穩健型)C2(謹慎型)、C1(保守型)(含風險承受能力最低類別的投資者)。自201771日起正式執行,請投資者知悉。

                 

                投資者風險承受能力分類標準

                投資者風險承受能力分類

                問卷分值

                類型說明

                C5(激進型)

                83-100

                此類投資者為了獲得高回報的投資收益能夠承受投資產品價格的劇烈波動,也可以承擔這種波動所帶來的結果,投資目標主要是取得超額收益,為實現投資目標愿意承擔較高的投資風險。此類投資者能夠承擔相當大的投資風險和本金虧損風險。

                 

                C4(積極型)

                54-82

                此類投資者愿意承擔相當程度的風險,投資目標主要是取得超額收益,為實現投資目標愿意承擔相對較高的投資風險。此類投資者能夠承擔較大的投資風險和本金虧損風險。

                C3(穩健型)

                37-53

                此類投資者愿意承擔一定程度的風險,主要強調投資風險和資產增值之間的平衡,主要投資目標是資產的增值,為了獲得一定收益可以承受投資產品價格的波動,甚至可以承受一段時間內投資產品價格的下跌。此類投資者可以承受一定程度的資產波動風險和本金虧損風險。

                 

                C2(謹慎型)

                20-36

                此類投資者只愿意承擔較小的風險,首要目標仍以資產保值為主,并在此基礎上使資產有一定程度的增值,愿意承受少許本金的損失和波動。

                 

                C1(保守型)

                0-19

                此類投資者不愿意接受暫時的投資損失或者極小的資產波動,關注本金的安全,屬于風險厭惡型的投資者,首要投資目標是保持投資的穩定性與資產的保值,并在此基礎上盡可能使資產一定程度的增值,不愿意承受或能承受少許本金的損失和波動。此類投資者為達到上述目標追求回報率可能很低,以換取本金免于受損和較高的流動性。

                 

                 

                 

                投資者風險承受能力適當性匹配表

                投資者風險承受能力類型

                適當性匹配

                C5(激進型)

                投資者適合購買或接受R5(高風險)、R4(中高風險)、R3(中風險)、R2(中低風險)和R1(低風險)的產品或服務

                 

                C4(積極型)

                投資者適合購買或接受R4(中高風險)、R3(中風險)、R2(中低風險)和R1(低風險)的產品或服務

                 

                C3(穩健型)

                投資者適合購買或接受R3(中風險)、R2(中低風險)和R1(低風險)的產品或服務

                C2(謹慎型)

                投資者適合購買或接受R2(中低風險)和R1(低風險)的產品或服務

                 

                C1(保守型)

                投資者適合購買或接受R1(低風險)的產品或服務

                 

                 

                 

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